各村(社區(qū))村民委員會、鄉(xiāng)直各單位：

為切實做好碧寨鄉(xiāng)2021年涉非涉穩(wěn)風險專項排查工作，經(jīng)鄉(xiāng)黨委、人民政府的同意，特制訂《碧寨鄉(xiāng)2021年涉非涉穩(wěn)風險專項排查工作方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真抓好貫徹落實。

                                                                   碧寨鄉(xiāng)人民政府

                                                                   2021年8月6日

（此件公開發(fā)布）

碧寨鄉(xiāng)2021年專項排查涉非涉穩(wěn)工作方案

根據(jù)《龍陵縣防范和處置非法集資工作領導小組辦公室關于開展2021年涉非涉穩(wěn)風險排查整治工作的通知》相關文件要求，結(jié)合碧寨鄉(xiāng)實際，積極推進碧寨鄉(xiāng)非法集資專項排查工作，結(jié)合我鄉(xiāng)實際，特制定本工作方案。

一、指導思想和工作原則

（一）指導思想

堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會精神，從更高層次貫徹落實習近平總書記視察云南時的重要講話精神，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，堅持新發(fā)展理念，聚焦問題導向，摸清找準非法集資涉穩(wěn)問題矛盾，創(chuàng)新制度機制，夯實基層基礎，精細化防范、化解、管控各類風險隱患，切實維護好全鄉(xiāng)經(jīng)濟金融秩序和社會大局穩(wěn)定。

（二）工作原則

1.點面結(jié)合，突出重點。按照“分級負責、屬地管理”原則，全面負責組織開展好轄區(qū)內(nèi)專項排查工作。既要摸清重大涉非涉穩(wěn)企業(yè)風險規(guī)模，又要摸透案件多發(fā)的重點領域、重點區(qū)域風險情況，以點帶面，舉一反三，全面覆蓋，做到對本地區(qū)總體風險情況心中有數(shù)。

2.積極穩(wěn)妥，分類施策。既要態(tài)度堅決，積極作為，又要講究策路，分類有序化解，避免引發(fā)新的風險。工作中要緊緊圍繞今年涉非涉穩(wěn)工作主線，謀劃好時間表，制定完善應對預案，穩(wěn)妥有序化解風險。

3.遠近結(jié)合，標本兼治。要把涉非涉穩(wěn)風險專項排查整治工作與監(jiān)測預警、舉報獎勵、宣傳教育、依法打擊緊密結(jié)合，既要運用多種手段全方位排查掌握底數(shù)，也要在排查中加強對重點主體、重點領域、重點人群的宣傳警示，既要著眼制定遏制當前涉非涉穩(wěn)案件高發(fā)的有效舉措，也要著眼完善機制形成涉非涉穩(wěn)早防、早識、早治的長效機制。

二、排查工作重點

（一）重點主體

包括但不限于民間投融資公司（中介）、投資公司、信息咨詢公司、互聯(lián)網(wǎng)金融、網(wǎng)絡借貸、私募基金、房地產(chǎn)、影視文化、教育、各類涉農(nóng)合作組織、種植養(yǎng)殖、養(yǎng)老服務、民營醫(yī)院、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、電子商務、上把子等重點領域。因非法集資引發(fā)涉穩(wěn)隱患終點排查涉眾多、金額大、涉及區(qū)域廣、集資參與人活動頻繁的非法集資案件（風險）。

案件（風險）引發(fā)的涉穩(wěn)隱患，重點關注信訪問題突出的重大案件、“維權”活躍的重點群體以及疫情防控期間出現(xiàn)的涉穩(wěn)新苗頭新動向。打著上述企業(yè)或業(yè)務旗號，發(fā)布融資類廣告資訊信息、實施募集資金行為的主體。涉嫌非法集資廣告資訊信息重點排查清理未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，發(fā)布“許諾還本利息或者給予其他投資回報的集資、融資”為主要內(nèi)容的廣告，督促廣告經(jīng)營、發(fā)布依法依規(guī)查驗相關證明文件，核對廣告內(nèi)容。

（二）重點場所

包括但不限于商業(yè)中心、樓宇鋪面、科技（產(chǎn)業(yè)）園區(qū)、臨街門店商鋪等商業(yè)聚集區(qū)；商場、超市、公園、社區(qū)、城鎮(zhèn)市場、農(nóng)村集市等人員密集區(qū)；機場、車站、公共交通工具、電梯間等常見的戶外廣告投放區(qū)；展會、博覽會、論壇等商業(yè)活動現(xiàn)場；城鄉(xiāng)結(jié)合區(qū)域以及待拆遷改造地區(qū)等非法集資高發(fā)易發(fā)地帶。

（三）排查要點

一是看證照。對未按規(guī)定進行企業(yè)注冊、備案、無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記不符，以及注冊地與經(jīng)營地不一致、頻繁變更注冊地址和高管信息、短期內(nèi)大量鋪設分支機構等問題進行全面排查。重點關注名稱或經(jīng)營范圍中使用“金融”“投資”“理財”“資產(chǎn)管理”“基金”等相關字樣的主體。

二是看宣傳。對通過互聯(lián)網(wǎng)、電視、廣播、報刊、手機短信、傳單、戶外廣告等媒介發(fā)布的各類融資類廣告資訊信息進行全面排查。重點關注宣傳中含有或涉及“金融創(chuàng)新”“金融科技”“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養(yǎng)老扶貧”“炒期貨外匯”“一帶一路”“共享經(jīng)濟”“物聯(lián)網(wǎng)”等內(nèi)容，以及高收益、高回報、明示或暗示保本、有擔保、無風險等內(nèi)容的主體。重點關注利用專家、知名人士、專業(yè)機構、“受益者”等名義或形象作推薦的虛假違法廣告。

三是看人員。首先看從業(yè)人員，對其相關資質(zhì)、職業(yè)經(jīng)歷、是否因集資行為受到處罰或刑事追究等情況進行排查。其次是看投資人員結(jié)構，重點關注有群眾舉報、輿情指向的主體，特別是中老年人、離退休人員等特殊群體。

四是看業(yè)務。結(jié)合企業(yè)業(yè)務合同等資料，掌握其實際經(jīng)營情況、業(yè)務類型及流程，重點關注是否存在未經(jīng)有權部門依法批準募集資金的業(yè)務。

五是看資金及賬戶。依法對高風險企業(yè)可疑資金異動情況進行排查。加強對中老年人異常開戶轉(zhuǎn)賬可疑線索進行核實，發(fā)現(xiàn)犯罪線索及時報公安局、銀保監(jiān)、人行等部門處置。依托反洗錢資金交易監(jiān)測等工作機制，加大對風險高發(fā)領域的監(jiān)測預警力度。

三、保障措施

（一）加強組織領導，明確職責分工。此次專項行動在縣處非辦的統(tǒng)一領導下，按照統(tǒng)一部署的要求，落實專人從事集中摸排調(diào)研，抓緊進行專題研究部署，確保工作及時啟動、順利推進。

（二）完善長效機制。要認真總結(jié)此次專項行動的成功經(jīng)驗做法，并轉(zhuǎn)化為長效機制，不斷健全完善矛盾糾紛排查化解的相關工作制度，健全完善聯(lián)合指揮機制、應急預案，確保常態(tài)推進摸排化解工作。

（三）創(chuàng)新工作方法。堅持問需于民、問計于民，廣泛聽取人民群眾的意見和建議。綜合運用大數(shù)據(jù)、云計算等現(xiàn)代信息技術，創(chuàng)新工作方法，提高排查數(shù)據(jù)質(zhì)量。